Часті питання
Чи можу я самостійно відкрити рахунок у Interactive Brokers?
Так, можете. Це абсолютно безкоштовно можна зробити через сайт або мобільний додаток Interactive Brokers LLC.
Чи можу я відкрити рахунок не в Interactive Brokers, наприклад в Exante або Фрідом Фінанс Європа?
Ні, на жаль, це не можливо. Ми є зареєстрованими консультантами та керуючими капіталом тільки у компанії Interactive Brokers LLC і на даний момент не розглядаємо отримання такої реєстрації в інших брокерів. Це пов’язано з двома причинами: комісії у Interactive Brokers LLC набагато нижчі, ніж у інших брокерів, що дозволяє сильно зменшувати комісійні витрати, тим самим збільшувати прибуток клієнтів і нашу винагороду як консультантів відповідно. Другий момент стосується страхування активів на брокерському рахунку. У багатьох країнах Європи сума страхового покриття складає лише 20 000 євро. У США сума страхового покриття брокерського рахунку становить 500 000 доларів США, що більше підходить для нас та наших клієнтів.
Навіщо мені цей продукт, якщо я можу отримувати 18% у гривні за ОВДП?
Різна цільова аудиторія має різні потреби і запити. Для когось купівля ОВДП у гривні виглядає як чудова інвестиція. Однак при сумах від 50-100 тисяч доларів є додаткові фактори, що впливають на вибір інструментів для інвестицій. Серед них:
– стабільне та прогнозоване джерело доходу за межами України;
– захист капіталу від знецінення завдяки переведенню активів у тверду валюту;
– купівля активів, що мають тенденцію до подорожчання, відповідно збільшення суми капіталу;
– Переведення капіталу в більш надійну юрисдикцію;
– стабільний та прогнозований грошовий потік у валюті;
– диверсифікація ризиків наявності 100% капіталу в одній країні;
Коли капітал людини переходить поріг у 50-100 тисяч доларів США, то основним фактором на який варто зверне увагу це вже не прибутковість, а надійність та збереження капіталу. Тому не для всіх інвесторів саме ОВДП є найоптимальнішим варіантом розміщення коштів.
Що робити, якщо у якоїсь компанії в портфелі почалися проблеми?
Ймовірно що в однієї чи кількох компаній у портфелі можуть розпочатися проблеми. Ми з цим вже не раз стикалися, тому вже є готові рішення:
1. Ситуація перша – виявили проблему заздалегідь і можемо продати акцію із прибутком. Найкращий варіант, просто виходимо з позиції та фіксуємо прибуток.
2. Ситуація друга – помітили тоді, коли вже було усереднення позиції. Це гірше ніж перший сценарій, але дуже часто, завдяки усередненню, можна вийти без втрат (одна частина акцій у мінусі, а інша з плюсом). Продаємо позицію, прибуток по одній частині акцій перекриває збиток від іншої та перерозподіляємо капітал.
3. Ситуація третя — проблема стала очевидною, коли акція втратила вже до 20% вартості. Ситуація не найприємніша, але цілком не виключена. Якщо ми розуміємо, що далі буде тільки гірше, то ми шукаємо «трамплін» на заміну цієї акції. Ми шукаємо хорошу компанію сильно недооцінену в моменті, що торгується з дисконтом до 20% від її реальної вартості. Потім виходимо з мінусової позиції шляхом її продажу у збиток та купуємо хорошу компанію з дисконтом. Коли компанія повертає свою вартість – ми її продаємо та повертаємо свої гроші. Такий варіант подій не виключений і ми вже проходили цей процес неодноразово і таким чином повертали вкладені гроші.
4. Ситуація четверта — різка зміна у бізнесі компанії чи зовнішньому середовищі призвела до її падіння більш ніж на 20%. Це найгірша з потенційних ситуацій, т.к. в такому випадку робити особливо нічого, крім того, щоб чекати поки бізнес компанії піде вгору або зміниться зовнішнє середовище і котирування повернутися хоча б у зону -20%. Щоб уникнути критичності таких ситуацій, ми робимо широку диверсифікацію, в якій частка однієї компанії зазвичай не перевищує в середньому 2-3% капіталу. Відповідно, навіть повне банкрутство компанії не завадить портфелю швидко відновитися і продовжити своє зростання.
Яким чином сплачуються податки у США та Канаді?
Для громадян України податок на дивіденди за акціями США та Канади становить 15% від суми отриманих дивідендів. Цей податок розраховується та утримується брокером автоматично. Жодних додаткових дій клієнта для цього не потрібно. За підсумками року в особистому кабінеті доступна виписка з усіх сплачених податків.
Я бачив, що в інших керуючих капіталом комісії становлять лише 1-2%. Чому ваші комісії так відрізняються?
There are several models for calculating commissions for capital management. Almost all capital managers use a commission model based on the calculation of 1-2% of the capital amount per year, regardless of the result. We believe that this model is not a WIN-WIN model, since even in the case of a negative result, the manager receives his commission, which is generally not the most optimal solution for the client.
Therefore, we decided that this commission model does not suit us, and we will use only the model of dividing the received profit between the manager and the client, so that everyone is interested in the most positive result. In order for us to earn a lot, our clients must first earn a lot. It’s simple.
In terms of the final costs of management commissions, our models do not differ. With a capital of $ 100,000 in the usual model, the manager receives $ 1,000 – $ 2,000 per year, even if the result of his work is unsatisfactory. In our commission model, with a portfolio of 100,000 USD and a return of 10% per annum, we will receive 1500-1900 USD per year in commissions, but only if we bring the client a real 10% of the profit, which is credited to the client’s account as the received profit. If the profit is less, then the commissions will be less. No profit – no commissions. Everything is transparent and only WIN-WIN.
Чи можу я втратити гроші на цих інвестиціях?
Можете. Акції це не інструмент гарантованої прибутковості та припускають ризик та премію за ризик. Однак не виключено, що в результаті можлива часткова втрата капіталу. Ми робимо все можливе, щоб керувати ризиками і не допустити втрати капіталу, однак такий варіант не виключений. У разі такого результату ми не несемо жодної фінансової відповідальності та обов’язку покрити цей збиток. Уся фінансова відповідальність лежить повністю на інвесторі. Якщо Ви не готові до часткової втрати капіталу, рекомендуємо розглянути інші інвестиційні інструменти.
Чи можу я передати вам в керування вже відкритий рахунок в Interactive Brokers LLC?
Так, можна. Ми вам підкажемо, як підключити вже відкритий рахунок до нашого управління. Це досить просто і не займає більше ніж 5 хвилин часу. Всю процедуру підключення до керування здійснює компанія Interactive Brokers LLC.
Чи можу я вносити гроші поступово, а не одразу 50 000 $ США?
Так, ви можете вносити гроші поступово, починаючи від 2000 доларів США щомісяця та більше. Ми даємо таку можливість, т.к. переказ грошей на рахунок брокера пов’язаний із певними обмеженнями з боку НБУ. Гроші, що надходять на брокерський рахунок, будуть відразу спрямовуватися на купівлю акцій згідно з обраною Вами стратегією і приносити дохід, однак ми не гарантуємо досягнення цільового результату в даному випадку.
Акції можуть і падати, а не тільки зростати в ціні. Як ви керуєте ризиками для формування портфелів у ваших стратегіях?
Акції це досить волатильний актив, тому ми вживаємо всіх можливих заходів для управління ризиками та волатильністю, а саме:
1. На своєму особистому досвіді ми переконалися що чим більша кількість компаній у портфелі, тим нижча його волатильність. Тому всі наші стратегії розраховані на 50 компаній у портфелі. Практика показує, що після 30 компаній у портфелі волатильність знижується до відносно невеликого рівня і просто повторює динаміку ринку.
2. Також на своєму досвіді ми дійшли того, що не варто, щоб одна компанія займала частку в портфелі більше 5% від усього капіталу. У такому разі навіть сильне падіння котирувань однієї з компаній дозволяє портфелю перебувати у прибутковій зоні та спокійно «перетравлювати» такі несподіванки ринку.
3. Ми ретельно обираємо точку входу в позицію, і не купуємо акцію просто тому, що все росте і всі купують. Як сказав Уорен Баффет – Якщо ви купили акцію за завищеною ціною, вам може знадобитися ціле десятиліття, щоб просто повернутися до точки беззбитковості.
4. Ми постійно моніторимо дані по всім компаніях у портфелі, і якщо щось нас починає не влаштовувати, то ми виходимо з позиції по мірі можливості.
5. Ми регулярно ребалансуємо портфель, для згладжування надмірних концентрацій капіталу в одній чи кількох компаніях.
6. Ми прийшли до висновку що потрібно завжди мати хоча б 10% капіталу в грошах, щоб була можливість докуповувати на падіннях або купувати заздалегідь акції однієї компанії на заміну іншої за хорошою ціною. Це дозволяє бути більш гнучкими у прийнятті рішень та управлінні ризиками.
Чи можу я будь-якої миті вивести гроші назад з брокерського рахунку?
Yes, you can. Simply submit a withdrawal request to the broker and the money is usually in your account the next day.
Як виплачуються дивіденди?
Дивіденди надходять на Ваш брокерський рахунок автоматично та відображаються того ж дня на брокерському рахунку та наступного дня у виписці за рахунком. Дивіденди з акцій Канади надходять на брокерський рахунок наступного робочого дня після виплати.
Як cплачуються комісії за управління?
The management fee is paid only after dividends have been credited to this account or a trading profit has been recorded (i.e. after something is bought for $100 and sold for $120, a commission of $20 will be deducted from this). The broker automatically deducts the trading profit commission once a month or once a quarter, based on the actual recorded trading profit, based on the profit report for this account. Dividend commissions are paid by invoicing. We will send an invoice for the dividend commission every month or every quarter. All commissions paid by you will be reflected in your account statement, which you can view at any time yourself.
Чому я не можу просто купити S&P 500 та отримувати ті ж прогнозовані 10% річних?
Можна купити індекс S&P 500 та отримувати 10% річних на довгій дистанції. Однак 10% річних можна отримувати по-різному. Можна почекати 10 років і отримати весь прибуток за 10 років шляхом продажу акцій та фіксування прибутку за весь термін. У цьому підході мінусами є неможливість користуватися прибутком весь термін інвестування до моменту фіксації, тривалий термін інвестування до отримання прибутку, і те, що у момент фіксації прибутку майбутній очікуваний грошовий потік відразу падає до нуля, так як весь капітал вилучено з роботи.
Другий підхід – можна отримувати прибуток як з дивідендів чи прибутку від ребалансувань і можливість користуватися прибутком на власний розсуд без необхідності продавати акції. Практика показує, що для більшості людей краще буде можливість отримувати дохід більш регулярно та стабільно тривалий проміжок часу, що дає змогу розраховувати на дані надходження у плануванні повсякденних витрат. У цьому і є наша головна відмінність та наша перевага. Більшість зазначеного доходу приходить у вигляді «живих грошей», які можна виводити на свій банківський рахунок та використовувати для своїх цілей.
Де можна ознайомитись із договором щодо надання даних послуг?
Ми не є податковими резидентами України. Всі наші дії регулюються виключно згідно законодавства США. За дотриманням всіх юридичних процедур та норм законодавства відповідає безпосередньо брокер (Interactive Brokers LLC), тому все що треба для виконання та дотримання всіх юридичних процедур вже інтегровано у брокерську платформу, через яку відбуваються всі операції та транзакції. Договір доступний для ознайомлення на сайті Interactive Brokers LLC. Брокер вам надасть договір на ознайомлення під час приєднання Вашого брокерського рахунку до нашого керуючого капіталом і тільки після того як Ви ознайомитесь із договором та підпишете його онлайн Ваш рахунок буде підключено до керування. Із нашими комісіями Ви також ще раз будете ознайомлені безпосередньо від Interactive Brokers LLC і тільки після Вашого підтвердження комісії вступлять у силу та будуть автоматично списуватися із Вашого брокерського рахунку. Тому ми і вибрали американського брокера і дану юрисдикцію. Все давно продумано та автоматизовано. Мінімум дій — максимум захисту.
ПОЧНІТЬ з консультації
ПОЧНІТЬ З КОНСУЛЬТАЦІЇ
Ми працюємо за принципом WIN-WIN — наша винагорода залежить лише від отриманого вами прибутку. Ми не женемось за швидкістю, а фокусуємось на якості: підбираємо надійні активи за вигідними цінами для довгострокового результату.
Location
Працюємо по всій Україні та закордоном
Phone
+38 (063) 640-29-15
Telegram, Viber, WhatsApp
info@maxximus-capital.com.ua
Maxximus Capital
Ми постійно покращуємо наші стратегії з управління капіталом, з метою максимального ефективного використання фінансових ресурсів, забезпечуючи стабільний грошовий потік та довгостроковий приріст вартості активів.