Наш перший клієнт (І.Г. 28 років, працює у відділі контролю якості на підприємстві, яке займається експортом м’ясної продукції) звернувся до нас наприкінці 2023 року із запитом сформувати недержавну пенсію на основі дивідендних виплат від акцій, бо не хоче жити тільки на державну пенсію коли прийде час. Клієнт сказав, що хоче 1000 доларів США на місяць через 25 років і що готовий вносити на брокерський рахунок до 500 $ на місяць. Наша модель показала, що це можливо при такому терміні накопичення, ми відкрили на ім’я клієнта брокерський рахунок в Interactive Brokers і клієнт почав щомісячно його поповнювати.
Ми почали формувати портфель клієнта за нашою стратегією MAXXIMUS CAPITAL RETIREMENT PLAN, яка передбачає купівлю акцій великих, стабільних компаній, які вже багато років платять стабільні дивіденди і щороку їх підвищують.
Наприкінці листопада 2023 року наш клієнт отримав перші дивіденди у розмірі 8,17 $ до сплати податків від одного із американських REIT (компанії, що займаються купівлею нерухомості із подальшою сдачею в оренду).
Наш клієнт продовжував щомісячно поповнювати свій брокерський рахунок, і за перший квартал 2024 року його отримані дивіденди вже склали 46,26 $ до сплати податків від 5 компаній у портфелі.
За цей час наш клієнт зрозумів як працює вся система, як виплачуються дивіденди, як сплачуются податки, і став вносити більше грошей на свій брокерський рахунок, щоб пришвидшити результат. Отримані дивіденди також йшли на купівлю нових акцій.
За 2 квартал 2024 року дивіденди вже склали 122,89 $ до сплати податків від 15 компаній у портфелі, а за 3 квартал 2024 року дивідендів отримано 151,13 $ до сплати податків від 20 компаній у портфелі.
У 4 кварталі 2024 рокі наш клієнт отримав запрошення на роботу за кордоном і вирішив скористатися даною можливістю щоб значно збільшити свій активний дохід, який буде йти на поповнення свого пенсійного брокерського рахунку.
За 4 квартал 2024 року дивіденди склали 274,24 $ до сплати податків від 26 компаній у портфелі.
Всього за 2024 рік наш клієнт отримав 1783,16 $ прибутку (дивідендами – 594,51 $, а також було зафіксовано прибуток від ребалансування портфелю у розмірі 1188,65 $).
Після отримання 2 річного контракту на роботу на кордоном, наш клієнт звернувся до нас із новим запитом: чи можливо при його нових доходах вийти не на пенсію з дивідендів, а на зарплату, щоб коли від повернувся до України можна було жити тільки на доходи від власного портфелю. Саме й той час ми запустили нашу нову інвестиційну стратегію MAXXIMUS CAPITAL TOTAL RETURN 50 і запропонувати нашому клієнту перейти на цю стратегію, і таким чином підвищити ймовірність вийти на зарплату через кілька років роботи закордоном з урахуванням реінвестування отриманих дивідендів.
Ми погодили із клієнтом план поступового переходу на нову стратегію, а тим часом наш клієнт значно збільшив суми поповлення власного брокерського рахунку з урахуванням значного підвищення його зарплати.
За 1 квартал 2025 року наш клієнт отримав 328,31 $ дивідендами до сплати податків від 22 компаній у портфелі, а за 2 квартал 2025 року вже 455,96 $ дивідендами до сплати податків від 30 компаній у портфелі.
Наша стратегія MAXXIMUS CAPITAL TOTAL RETURN 50 менше орієнтована саме на дивіденди, вона більше орієнтована на загальний дохід портфелю. Тому при переході на цю стратегію ми попередили нашого клієнта, що дивідендний прибуток буде зменшуватись, проте потенційно може значно зрости щорічний прибуток від ребалансування позицій у портфелі.
Ми ще раз отримали згоду від нашого клієнта на перехід на нову стратегію та почали плавний перехід. За цей час ринок сильно переоцінив наші канадські компанії у портфелі і з’явилася можливість зафіксувати гарний прибуток продавши наші канадські акції і додати інші компанії до портфелю за хорошими цінами.
За 3 квартал 2025 року дивіденди склали 269,15 $ від 27 компаній у портфелі, що меньше ніж у попередньому кварталі, проте ми вийшли з канадських акцій із гарним прибутком.
Станом на кінець листопада 2025 року наш клієнт отримав за 2025 рік 10 888,25 $ прибутку до сплати податків (1132,97 $ дивідендами, а також 9 755, 28 $ зафіковано прибуток за проданими у цьому році акціями).
Вартість акцій у портфелі нашого клієнта станом на кінець листопада 2025 року перевишила 50 000 доларів США.
Плани на майбутнє
Наш клієнт хоче через рік закінчити свій закордонний контракт та повернутися до України. Він хоче, щоб дохід від його портфелю перекривав всі його базові витрати, включаючи оренду, щоб він міг присвятити більше часу собі, сімьї, хоббі.
Ми розробили із нашим клієнтом детальний покроковий план, де враховані поповнення з його сторони до кінця 2026 року, а далі тільки розподіл щорічного прибутку без поповнення на наступні 25 років із урахуванням у тому числі часткового реінвестування прибутку, щоб портфель нашого клієнта зростав щороку і генерував кожного року ще більше доходів без додаткових дій з його сторони.
Разом із нашим клієнтом ми розробили детальний план переходу від пенсійного портфелю до його повноцінного сімейного інвестиційного фонду, де MAXXIMUS CAPITAL займається управлінням активами, а наш клієнт оримує щорічні дивіденди.
Як тільки портфель нашого клієнта перетне межу у 100 000 доларів США, наш клієнт хоче поступово диверсифікувати активи у портфелі, шляхом додання до власного фонду інших активів окрім фондових, а саме облігацій, нерухомості, венчурних проєктів, тощо.
MAXXIMUS CAPITAL готова допомогти із цим завданням також, допомогаючи сформувати нашому клієнту повноцінний власний диверсифікований інвестиційний фонд, який би генерував прибуток за будь-яких ринкових обставин, а MAXXIMUS CAPITAL візьме на себе всі питання з управління активами, щоб наш клієнт міг витрачати свій час на те, що дійсно йому важливо.