Наш первый клиент (И.Г., 28 лет, работает в отделе контроля качества на предприятии, которое занимается экспортом мясной продукции) обратился к нам в конце 2023 года с запросом сформировать негосударственную пенсию на основе дивидендных выплат от акций, потому что не хочет жить только на государственную пенсию, когда придёт время. Клиент сказал, что хочет 1000 долларов США в месяц через 25 лет и что готов вносить на брокерский счёт до 500 долларов в месяц. Наша модель показала, что это возможно при таком сроке накопления, мы открыли на имя клиента брокерский счёт в Interactive Brokers, и клиент начал ежемесячно его пополнять.
Мы начали формировать портфель клиента по нашей стратегии MAXXIMUS CAPITAL RETIREMENT PLAN, которая предусматривает покупку акций крупных, стабильных компаний, которые уже много лет платят стабильные дивиденды и ежегодно их повышают.
В конце ноября 2023 года наш клиент получил первые дивиденды в размере 8,17 доллара до уплаты налогов от одного из американских REIT (компании, которые занимаются покупкой недвижимости с последующей сдачей в аренду).
Наш клиент продолжал ежемесячно пополнять свой брокерский счёт, и за первый квартал 2024 года его полученные дивиденды уже составили 46,26 доллара до уплаты налогов от 5 компаний в портфеле.
За это время наш клиент понял, как работает вся система, как выплачиваются дивиденды, как уплачиваются налоги, и стал вносить больше денег на свой брокерский счёт, чтобы ускорить результат. Полученные дивиденды также шли на покупку новых акций.
За 2 квартал 2024 года дивиденды уже составили 122,89 доллара до уплаты налогов от 15 компаний в портфеле, а за 3 квартал 2024 года дивидендов получено 151,13 доллара до уплаты налогов от 20 компаний в портфеле.
В 4 квартале 2024 года наш клиент получил приглашение на работу за границей и решил воспользоваться данной возможностью, чтобы значительно увеличить свой активный доход, который будет идти на пополнение своего пенсионного брокерского счёта.
За 4 квартал 2024 года дивиденды составили 274,24 доллара до уплаты налогов от 26 компаний в портфеле.
Всего за 2024 год наш клиент получил 1783,16 доллара прибыли (дивидендами – 594,51 доллара, а также была зафиксирована прибыль от ребалансировки портфеля в размере 1188,65 доллара).
После получения 2-летнего контракта на работу за границей наш клиент обратился к нам с новым запросом: возможно ли при его новых доходах выйти не на пенсию из дивидендов, а на зарплату, чтобы когда он вернулся в Украину, можно было жить только на доходы от собственного портфеля. Именно в то время мы запустили нашу новую инвестиционную стратегию MAXXIMUS CAPITAL TOTAL RETURN 50 и предложили нашему клиенту перейти на эту стратегию, и таким образом повысить вероятность выйти на зарплату через несколько лет работы за границей с учётом реинвестирования полученных дивидендов.
Мы согласовали с клиентом план постепенного перехода на новую стратегию, а тем временем наш клиент значительно увеличил суммы пополнения собственного брокерского счёта с учётом значительного повышения его зарплаты.
За 1 квартал 2025 года наш клиент получил 328,31 доллара дивидендами до уплаты налогов от 22 компаний в портфеле, а за 2 квартал 2025 года уже 455,96 доллара дивидендами до уплаты налогов от 30 компаний в портфеле.
Наша стратегия MAXXIMUS CAPITAL TOTAL RETURN 50 меньше ориентирована именно на дивиденды, она больше ориентирована на общий доход портфеля. Поэтому при переходе на эту стратегию мы предупредили нашего клиента, что дивидендный доход будет уменьшаться, однако потенциально может значительно вырасти ежегодный доход от ребалансировки позиций в портфеле.
Мы ещё раз получили согласие от нашего клиента на переход на новую стратегию и начали плавный переход. За это время рынок сильно переоценил наши канадские компании в портфеле, и появилась возможность зафиксировать хорошую прибыль, продав наши канадские акции, и добавить другие компании в портфель по хорошим ценам.
За 3 квартал 2025 года дивиденды составили 269,15 доллара от 27 компаний в портфеле, что меньше, чем в предыдущем квартале, однако мы вышли из канадских акций с хорошей прибылью.
По состоянию на конец ноября 2025 года наш клиент получил за 2025 год 10 888,25 доллара прибыли до уплаты налогов (1132,97 доллара дивидендами, а также 9755,28 доллара зафиксировано прибыли по проданным в этом году акциям).
Стоимость акций в портфеле нашего клиента по состоянию на конец ноября 2025 года превысила 50 000 долларов США.
Планы на будущее
Наш клиент хочет через год завершить свой зарубежный контракт и вернуться в Украину. Он хочет, чтобы доход от его портфеля перекрывал все его базовые расходы, включая аренду, чтобы он мог посвящать больше времени себе, семье, хобби.
Мы разработали с нашим клиентом детальный пошаговый план, где учтены пополнения с его стороны до конца 2026 года, а далее только распределение ежегодной прибыли без пополнения на следующие 25 лет с учётом в том числе частичного реинвестирования прибыли, чтобы портфель нашего клиента рос каждый год и генерировал каждый год ещё больше доходов без дополнительных действий с его стороны.
Вместе с нашим клиентом мы разработали детальный план перехода от пенсионного портфеля к его полноценному семейному инвестиционному фонду, где MAXXIMUS CAPITAL занимается управлением активами, а наш клиент получает ежегодные дивиденды.
Как только портфель нашего клиента пересечёт границу в 100 000 долларов США, наш клиент хочет постепенно диверсифицировать активы в портфеле путём добавления в собственный фонд других активов кроме фондовых, а именно облигаций, недвижимости, венчурных проектов и т.п.
MAXXIMUS CAPITAL готова помочь и с этим заданием, помогая сформировать для нашего клиента полноценный собственный диверсифицированный инвестиционный фонд, который бы генерировал прибыль при любых рыночных обстоятельствах, а MAXXIMUS CAPITAL возьмёт на себя все вопросы по управлению активами, чтобы наш клиент мог тратить своё время на то, что действительно ему важно.